Hiện nay ngày càng có nhiều chiêu trò lừa đảo nhằm chiếm đoạt tài chính của các đối tượng bị lợi dụng. Nổi bật trong số đó là chiêu trò giả vờ “chuyển tiền nhầm” vào tài khoản ngân hàng, sau đó gọi điện và thực hiện hành vi lừa đảo. Đây là thủ đoạn lừa đảo dựa trên việc thao túng tâm lý và sự thiếu hiểu biết pháp luật của nạn nhân. Chúng ta cùng tìm hiểu và nâng cao cảnh giác nhé!
Chiêu thức 1: Cố tình “chuyển tiền nhầm”
Bước 1: Tài khoản của ngân hàng bỗng nhiên nhận được một số tiền không rõ người gửi và có ghi kèm nội dung rất mập mờ và dễ gây hiểu lầm, đó là: Cho …. (tên khách hàng) vay trong … (thời gian cụ thể) ngày.
Bước 2: Sau khi nhận được số tiền trên, có một tài khoản Zalo lạ chủ động kết bạn, nói chuyện và trao đổi rằng khách hàng trên đã được Công ty tài chính … duyệt hồ sơ vay và giải ngân số tiền trên.
Bước 3: Kẻ lừa đảo yêu cầu người nhận chuyển lại số tiền gốc đã cho vay kèm theo khoản lãi suất cắt cổ.
Tham khảo: Địa chỉ rút tiền thẻ tín dụng tại quận Bắc Từ Liêm, Hà Nội
Chiêu thức 2: Hỗ trợ “trả lại tiền nhầm”
Bước 1: Kẻ lừa đảo có thể có được thông tin người bị chuyển nhầm tiền đang có nhu cầu cần trả lại thông qua việc hack điện thoại hay trên các ứng dụng mạng xã hội zalo, facebook…
Bước 2: Giả mạo nhân viên ngân hàng liên hệ với người bị chuyển nhầm để đưa ra yêu cầu hỗ trợ trả lại tiền cho người bị chuyển nhầm. Sau đó, đối tượng lừa đảo cấp một đường link có giao diện giống với website của Ngân hàng, yêu cầu khách hàng đăng nhập bằng tên đăng nhập, mật khẩu và mã OTP
Bước 3: Sau khi có được thông tin trên, chủ tài khoản sẽ bị mất quyền truy cập tài
Vì xuất hiện nhiều đối tượng lừa đảo rất tinh vi và có những hành vi thao túng tâm lý để nạn nhân thực hiện theo yêu cầu của mình, vì thế mỗi người dân cần đặc biệt nâng cao cảnh giác và chú ý:
- Nếu thấy có cuộc gọi/ liên hệ từ bất kỳ đâu yêu cầu hoàn lại tiền chuyển nhầm phải liên hệ xác minh với ngân hàng trước, và chỉ giải quyết với nhân viên ngân hàng tại quầy, hoặc số hotline của đúng ngân hàng đó.
- Nếu thấy có dấu hiệu lừa đảo/ nghi ngờ lừa đảo cần liên hệ ngay với cơ quan chức năng để điều tra và giải quyết
- Tuyệt đối không chuyển tiền hay cung cấp bất kỳ thông tin bảo mật nào về tài khoản ngân hàng cho bất kỳ ai, đặc biệt là mã OTP/ Smart OTP